Przeciwdziałanie praniu pieniędzy odgrywa kluczową rolę w ochronie systemu finansowego przed jego wykorzystaniem do nielegalnych celów. W polskim porządku prawnym system ten tworzą przede wszystkim: organ nadzoru, instytucje obowiązane oraz jednostki współpracujące. Każdy z tych podmiotów ma ściśle określone obowiązki wynikające z Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a prawidłowe wykonywanie obowiązków prowadzi do uszczelnienia systemu AML w Polsce.
Wspomniana ustawa ustanawia zamknięty katalog instytucji obowiązanych, które podlegają jej przepisom i są zobowiązane do wdrożenia wewnętrznych procedur AML. Choć system AML obejmuje przede wszystkim podmioty rynku finansowego, takie jak banki, instytucje płatnicze czy domy maklerskie, to organy rządowe i pozarządowe na bieżąco monitorują nowe kanały przepływu nielegalnych środków. W wyniku tych działań system AML jest nieustannie udoskonalany poprzez wprowadzanie nowych przepisów prawnych. Efektem tego jest systematyczne rozszerzanie katalogu instytucji obowiązanych do przestrzegania procedur AML.
Wszystko zaczyna się od rozmowy
Po wysłaniu wiadomości skontaktuję się z Tobą
w ciągu 24 godzin.
